みなさまこんにちは
本日は皆様から一番ご質問が多かった
インデックス投資について解説をしていきます
このインデックス投資にご興味のある方、
何回も進められてるけど
インデックス投資は本当にいいの？と思われてる方も
一つでも最終的なゴールをしっかり作っていきたい方に
ぜひ見て頂きたいと思います
■ インデックス投資とは何か？
簡単にいうと、ある指標に対して合わせて投資をしていく方法
ではその指標とは何か？
▶日経平均 ▶日経２２５ ▶トピックス
アメリカの場合、
▶ナスダック ▶NYダウ ▶Ｓ&Ｐ５００
こういったあらゆる指標に連動していくというものが
インデックス投資の考え方です
では、それぞれのメリット／デメリットを見ていきます
メリット・・・負けにくい（長期）
インデックス投資とアクティブ投資を比較されるのですが
インデックス投資というのはその指標に対して連動するように
投資していく方法がインデックス投資
アクティブ投資というのはそれを上回る形で運用していく
パフォーマンスを出していくのをアクティブ投資と言われる
実際統計も出ておりまして、世の中にあるファンドのうち
約８割のインデックス投資にアクティブ投資は勝てないと言われてるくらい
それくらいインデックス投資は素晴らしい投資方法
かの有名なウォーレン・バフェット氏も素人がまず投資をするのであれば
まずインデックス投資からチャレンジしなさいと言われてるくらい
安心できる投資方法なんですね
デメリット・・・指標選びが困難
インデックス投資と書いているだけで色々な投資商品があります
ですからインデックス投資についてはどこに連動する指数に
投資をするのかというところが大事になってきます
前回の配当金投資のお話では
ETFというお話をさせていただきましたが
ここも色々ございます
例えば、米国株式であれば『VOO』Ｓ＆Ｐ５００に連動していたり
最近有名なものであれば『QQQ』
ガーファムという言葉があるんですがこれは
Google、Amazon、Facebook、Apple、Microsoft
この５社の頭文字をとっています
こういった会社の指数に連動したものであったり
米国高配当株を合わせた『VIG』等いろいろある訳です
ですから、唯一言われるデメリットとしては
何の指標を選んでいいのかが困難と言われています
さて、そうした時に結論から行くと
本当に将来を期待していく物に対して投資をすれば良いという事に
なるんですけども、僕だったらアメリカの
Ｓ＆Ｐ５００に連動したものに対して
実は集中投資をしていきます
ただファンドの中身をみていくと
自分自身どう運用しているかというと
インデックス投資もしておりますし
アクティブ投資もやっています
前回紹介したような配当金投資というのは
実はアクティブ運用に入ってきます
ただ先ほど言ったように８割は勝てないけれども
「２割は勝てるものもあったりする」
なのでそういったものを選んでいければ運用のパフォーマンスが変わる
という事ですね
ですから投資の神様が言う通り
このインデックス投資というのは
初心者にもやさしい投資方法と言われています
このインデックス投資をする際にも
気を付けていきたい注意点というのが２つあります
① 指標選び
② 手数料の問題
ただ単にインデックス投資をすればよいかというお話ではなくて
これは『時間がかかります』
再三お伝えしてきている投資の方法というのは
私がお伝えしているものすべて時間がかかっていくんですね
インデックス投資だから１・２年でお金が増えるであったり
配当金投資だから１・２年で辞めていいとか
そういう話ではないんですね
最低でも１０年
できれば１５年・２０年と長期で積み立てることが大事になってくる
ですので投資において大事な事は皆さまが
一体いつまでに・いくらお金を作りたいのか
こういったところから逆算して手数料であったりとか
指標の部分であったりとか選んでいくというのが大事になってきます
次回以降ではこのゴールの部分をどうやって作っていくのか
特に配当金もそうですがインデックス投資にあたっても
『毎月ちゃんと積み立てるだけの余力が必要』
投資運用というのは大事なんですが
皆さまがまずしないといけないことは
毎月積み立てる、もしくは買うだけの『余力資金』を
つくらないといけないというところになってきます
次回以降では稼ぐ力、
どうやったら自分がそういった配当に回せる
もしくは投資にまわせる収入を得られるのか
それの作り方はなんなのか、
転職って良いと言われてるけど本当に転職して良いの？
とかそういったところも少しずつお伝えしていきたいと思います
次回は投資編ではなく節約編の中から
必見、医療保険は必要か？の内容でお送りいたします
お楽しみに
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